自稱檢警說你的幣要移去「監管」：真的辦案，不會叫你自己轉

這篇只收一種情況：對方第一次找上你，自稱警察或檢察官，說你名下的帳戶、錢包牽涉洗錢或詐欺案。錢被騙走之後又有人打來說「車手抓到了、款項扣押了、繳費就能發還」，那是更後面的事，寫在「幫你追回」的第二次詐騙。

證件照、公文、案號，為什麼都不算數

臺北地檢署的法律講座頁描述過這套做法：詐團會「以通訊軟體傳送身著警察制服照片，或傳送「扣押條」、「監管證明」等假文件圖片」。制服照借得到，公文也排得出來。

案號也不行。澳洲網路安全中心（ACSC）有一份英文公告專講持幣人被冒充警察鎖定的案例，對方打來時會先報出一個官方的報案編號，最後的目的仍然是讓受害人把加密貨幣轉進他們的帳戶。編號是真的，打電話來的人照樣可以是假的。

來電號碼同理。同一份公告提到，有的詐團會用 spoofing（偽冒來電號碼）的手法，讓螢幕上顯示合法機構的號碼。

所以他拿出來給你看的東西，這篇一樣都不拿來判斷。只看兩件事：誰先開的口，他要你做到哪一步。

他打來說你涉案：先掛，再自己查號碼

對方只是說你涉案、還沒開口要你動任何東西的時候，是最好脫身的時候。內政部那則新聞稿把原則寫成「一聽、二掛、三查證」，還特別註明要「先掛斷電話，後查證」。

最容易上當的是下面這句，因為它聽起來很有誠意：「你不信的話，現在先不要掛，直接按 165 查。」新聞稿講得很清楚，那則案例裡是假冒金融機構的那通電話，歹徒在電話中要你直接按 165，「實際係將電話轉接至其他分機之詐騙集團同夥」；而「如對方要求不結束通話直接撥打165查證，即為詐騙電話，應立即結束通話」。你以為在查證，電話其實只是從他手上轉到他同夥手上。

掛斷以後，號碼自己找，從機關官網上查，不用他報給你的那一支。在台灣，也可以直接撥 165 反詐專線或 110。

我們的做法是：電話裡一出現「監管」兩個字，就不等下一句了。地檢署那頁的原話是「只要聽到關鍵字「監管」，就是詐騙！」這條短到不必背。

要你把幣轉進「監管錢包」

持幣人版本裡，這是最核心的一句台詞。名字會換：監管錢包、安全帳戶、冷儲存帳戶。要你做的事不換——你自己把幣從交易所提出去，送到他給的地址。

地檢署那頁寫：「檢察官與司法警察機關絕無「監管帳戶」之情事」，同一句後面講的是提款卡、密碼和面交現金，並沒有提到加密貨幣。我們的讀法是，它否認的是「監管帳戶」這件事本身；把帳戶換成錢包，這件事並不會因此變成真的。

另一邊看交易所怎麼寫。以幣安繁中說明頁〈如何回報轉帳至幣安的遭竊資金〉為例：「幣安無法在未收到執法單位或具有司法管轄權的法院所寄發的適當官方凍結命令的情況下，單方面凍結任何用戶的資產。」要回報時，頁面請你「要求執法人員透過本指南中提及的以下方法……與幣安聯繫」，之後「幣安將直接與執法單位聯繫」。

幾句接起來看：凍結是執法單位拿著命令去找交易所，由交易所凍結。

整個流程裡，沒有一步是請你本人把幣搬走。

這是那一家交易所自己的說明，別家的規則請看它們各自的說明頁；但光是這一家的寫法，就已經和「你先轉進監管錢包」對不上。

如果他還叫你把 LINE 對話刪掉，一起記下來。內政部那則案例裡，對方就曾「指示卓女把LINE 的對話紀錄刪掉」。那些紀錄是你之後報案最用得上的東西，有人要你銷毀，本身就是警訊。

要你先去買 USDT、站到 ATM 前面

手上沒幣的人，會先被叫去買。美國聯邦貿易委員會（FTC）的說明頁描述的就是這一套：冒充政府機關或執法單位的人說你的帳戶因為調查被凍結了，要你買加密貨幣來保護你的錢，再送到他給的錢包地址保管。

那頁還寫到一個很具體的場景。有些人整路不掛電話，帶你走到虛擬貨幣 ATM 前面，一步一步教你塞鈔、換幣，最後叫你掃他給的 QR code，那個碼會把幣直接送進他的錢包。

FTC 的結論沒留例外：正當的商家或機構，不會要你先送加密貨幣過去。原文就一句「That's always a scam.」

這一步最難的是站在機器前面那幾分鐘。電話開著，他一直講，你根本沒有空檔想。掛掉電話、離開那台機器，順序就這樣，別等到把鈔票塞完再說。

要你念助記詞、給他看帳戶

也有版本不叫你轉帳，改說要「檢查」：把助記詞念一遍，或登入帳戶讓他看畫面。

ACSC 那份公告列出澳洲聯邦警察與正當執法人員絕不會做的事，其中兩條正好對上：要你把錢或加密貨幣轉到任何帳戶；要求存取你的加密貨幣帳戶、錢包、銀行帳戶或錢包助記詞。

助記詞一旦念出去，這個錢包就當成已經不是你的。拿到那串字的人可以在任何設備上還原錢包，用不到你的手機，也用不到你的密碼。助記詞外洩之後的緊急處置，假錢包與助記詞陷阱那篇有整理。

如果他要的是讓你裝一個程式、好讓他「幫你看帳戶」，那是另一條路線，寫在遠端協助那篇。

第二通電話：「交易所的人」來作證

ACSC 公告裡有個細節值得單獨拿出來講。假警察先告訴你，等一下會有加密貨幣平台的代表聯絡你，對方會報出同一個案號，證明一切屬實。接著第二通電話真的打來了，這位「代表」要受害人把幣從平台錢包轉到一個「Cold Storage」帳戶。

兩個人報出同一組號碼，聽起來像兩個機構在互相印證。其實是同一個團隊的兩支電話。

對照前面那頁交易所說明：執法單位與交易所之間的往來屬於機密，說明頁寫明交易所「(包括其客戶服務團隊) 將無法與您分享任何相關資訊」。一個主動打給你、對案情如數家珍、還要你把幣搬去冷儲存的「交易所代表」，和這段描述對不上。ACSC 給的做法很樸素：掛掉，從該機構官網上找號碼，自己打回去。

幣已經轉出去了

幣已經送到他的地址，就往下一步走：被騙了先做的 4 件事把報案和保全證據的順序排好了。

對話紀錄、他傳來的「公文」圖片、轉出的地址和時間，全部留著，他要你刪的尤其要留。

之後還要多防一件事。過一陣子，可能又有人自稱警察或檢察官打來，說車手抓到了、款項扣押了，繳一筆手續費就能發還。那是第二次詐騙，拆法在「幫你追回」那篇。

這一格的前面和後面

• 同一排的鄰居：對方不自稱檢警，改稱客服，說你帳號異常要幫你解凍。怎麼認，在假客服怎麼分辨。
• 對方堅稱自己是交易所的人：別在電話裡爭，自己查。方法在如何驗證官方帳號。
• 後面一格：錢已經出去了，看被騙了先做的 4 件事；再有人說能幫你追回，看第二次詐騙。

讀者常問

對方連我的身分資料都講對了，還可能是假的嗎？

可能。澳洲網路安全中心的公告裡，詐團甚至能報出一個官方報案編號。對方知道你的資料，只說明資料在某處外流過，不說明打來的人有權辦案。判斷還是回到他要你做什麼。

他說案子要保密，不准告訴家人，也不准掛電話，怎麼辦？

掛掉。澳洲那份公告把威脅你、施壓要你不准掛電話，列在正當執法人員絕不會做的事裡。不准你找人商量，是為了讓你一個人做決定。

如果真的有執法單位要凍結我的幣，會怎麼通知我？

臺北地檢署那頁寫到，檢警辦案如有必要請人到場說明，「均依法通知或傳喚，並寄送通知書或傳票」，收到後有疑問，「均可自行至官方網站或撥打機關服務電話洽詢」。這段講的是通知到場說明，不是專講凍結。凍結看交易所那一頭：凍結要有官方凍結命令，由執法單位直接與交易所聯繫，說明頁還寫明進度要「直接向執法單位查詢」。想確認，就自己從該機關官網找電話打過去。